The best laid plans of mice and men often go awry. 

- No matter how carefully a project is planned, something may still go wrong with it.
​我們的理財專家

黎紹忠先生 BEng, CFPCM

分區經理

CFPCM 認可財務策劃師

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十年前,有位從事會計師的客戶想為自己,太太及兩位小孩購買危疾及意外保險。我很榮幸能成為他的顧問,經過初步了解,發覺客人對購買保險抱著可有可無的心態。當時我並沒有想太多,盡了自己的責任,專心,細心地跟進這位客戶的保單。基於客戶的背景,我隨後建議他也為太太購買額外的醫療保障,但他當時遲遲不下決定,直至有一天……

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變化總比計劃來得快,那位客戶當時正準備轉行,在尋找另一份工作的同時,太太也辭去了工作。不幸的是,客戶的太太當時證實患上癌症。客戶趕緊通知我,我也馬上幫助他辦理危疾索償。

幸好我當時切身了解這位客戶的家庭背景及財務狀況,並對症下藥,精心挑選了完全符合客戶需要的保險計劃,仔細解釋了計劃的保障範圍。假若理財顧問沒有清楚解釋保障範圍,客戶很大機會買錯危疾保險,可能有機會錯失及早治療的寶貴時機。客戶不但順利支付了三十萬的醫療支出,我更幫助他得到總值一百萬的保險理賠金。

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從此之後,這位客戶的心態作出了很大的轉變。他在近年為自己多買了一份醫療保險,也增加了危疾及意外保險的保額; 而且想為已經痊愈的太太繼續購買醫療保險。

 

由過往認為保險可有可無,遲遲拿不下注意,到現在了解的保險的重要性,懂得未雨綢繆,這位客戶為家庭承擔了責任,為家庭提供了保障。我不但成為了這位客戶的顧問,或是朋友,更重要的是成為了他人生中的貴人。

 

在他處於危難,需要幫忙的時候,我仿佛就像一道曙光,照亮了他的人生。

​客戶個案專業分析

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