top of page
The best laid plans of mice and men often go awry.
- No matter how carefully a project is planned, something may still go wrong with it.
Our Financial Expert
Mr. Lai Siu Chung
BEng, CFPCM
District manager
CFPCM approved financial planner
十年前，有位從事會計師的客戶想為自己，太太及兩位小孩購買危疾及意外保險。我很榮幸能成為他的顧問，經過初步了解，發覺客人對購買保險抱著可有可無的心態。當時我並沒有想太多，盡了自己的責任，專心，細心地跟進這位客戶的保單。基於客戶的背景，我隨後建議他也為太太購買額外的醫療保障，但他當時遲遲不下決定，直至有一天……
變化總比計劃來得快，那位客戶當時正準備轉行，在尋找另一份工作的同時，太太也辭去了工作。不幸的是，客戶的太太當時證實患上癌症。客戶趕緊通知我，我也馬上幫助他辦理危疾索償。
幸好我當時切身了解這位客戶的家庭背景及財務狀況，並對症下藥，精心挑選了完全符合客戶需要的保險計劃，仔細解釋了計劃的保障範圍。假若理財顧問沒有清楚解釋保障範圍，客戶很大機會買錯危疾保險，可能有機會錯失及早治療的寶貴時機。客戶不但順利支付了三十萬的醫療支出，我更幫助他得到總值一百萬的保險理賠金。
從此之後，這位客戶的心態作出了很大的轉變。他在近年為自己多買了一份醫療保險，也增加了危疾及意外保險的保額; 而且想為已經痊愈的太太繼續購買醫療保險。
由過往認為保險可有可無，遲遲拿不下注意，到現在了解的保險的重要性，懂得未雨綢繆，這位客戶為家庭承擔了責任，為家庭提供了保障。我不但成為了這位客戶的顧問，或是朋友，更重要的是成為了他人生中的貴人。
在他處於危難，需要幫忙的時候，我仿佛就像一道曙光，照亮了他的人生。
客戶個案專業分析
bottom of page